|
Desafortunadamente mucha gente cree que planificar la herencia es sólo asunto de
ricos. Personas de todos los niveles económicos se podrían beneficiar teniendo un
plan de herencia. Tras el fallecimiento, un plan de herencia protege legalmente
sus bienes y distribuye la propiedad según sus deseos y las necesidades de sus
familiares y/o herederos con un mínimo de impuesto.
El testamento es la manera más práctica para planificar la herencia y dejar
instrucciones de cómo desea que se distribuya su propiedad tras su fallecimiento.
Redactar un testamento puede ser tan simple como transcribir la manera en que usted
desea que sus bienes sean transferidos a seres queridos u organizaciones caritativas
después de su fallecimiento. Si usted no cuenta con un testamento al morir, su
herencia será manejada de acuerdo a las leyes de su estado de residencia y su
propiedad podría ser distribuida de modo diferente a como usted desearía.
Puede ser conveniente contar con asesoría legal
al redactar un testamento, particularmente cuando se trata de comprender todas las reglas que rigen el proceso
de disposición de la herencia en su estado. En algunos estados, hay una ley de
propiedad común que da derecho al cónyuge sobreviviente a quedarse con la mitad de
sus bienes después de su fallecimiento sin importar el porcentaje que usted le haya
legado. Los honorarios por la ejecución de un testamento pueden variar de acuerdo
a su complejidad.
|
Reglas para tener en cuenta al redactar un testamento
- En la mayoría de los estados, hay que tener 18 años de edad o más.
- Para ser válido, un testamento debe ser redactado en sano juicio y plena
facultad mental.
- El documento debe declarar con claridad que es su testamento.
- Debe establecer un albacea que haga cumplir su testamento y se asegure
de que su herencia sea distribuida de acuerdo a sus deseos.
- No es necesario legalizar ni inscribir su testamento, pero hacerlo
podría protegerlo contra demandas sobre su validez. Para que sea válido
usted debe firmar el testamento en presencia de al menos dos testigos.
|
Elija un albacea
Un albacea es la persona responsable de administrar su herencia cuando usted muere.
Los deberes de un albacea incluyen:
- Llevar el inventario de propiedades y pertenencias
- Tasar y distribuir los bienes
- Pagar impuestos
- Liquidar las deudas pertenecientes al difunto
Lo más importante es que el albacea está legalmente obligado a actuar en interés del
difunto, siguiendo los deseos estipulados en el testamento. También podría ser útil
consultar a un abogado que ayude en el proceso de legalización del testamento o
brinde orientación jurídica. Cualquier persona de 18 años o más de edad, que no
haya sido declarada culpable de un delito mayor, puede ser nombrada albacea de un
testamento. Por razones de experiencia, algunas personas eligen un abogado, contador
o consultor financiero. Otros eligen un cónyuge, hijo adulto, pariente o amigo.
Puesto que el rol de albacea puede ser laborioso, es recomendable preguntar a la
persona que se quiere nombrar si está dispuesta a prestar el servicio.
Si usted ha sido nombrado albacea en el testamento de alguien, pero no puede o no
quiere cumplir este servicio necesita presentar un documento legal en el que
renuncia a su designación como albacea. Si el testamento nombra un albacea sustituto,
éste asumirá la responsabilidad. De lo contrario la corte nombrará uno.
|
Modificaciones
Una vez redactado un testamento, es buena idea revisarlo periódicamente y
considerar cambios si:
- El valor de sus bienes cambia
- Se casa, se divorcia o se vuelve a casar
- Tiene un hijo
- Se traslada a otro estado
- El albacea de su testamento fallece, queda incapacitado o su relación
con usted cambia
- Uno de los herederos fallece
- Las leyes que afectan su herencia cambian
|
|
